譚某等人信用卡詐騙洗錢案
★介紹
2015年4月，貴州遵義某銀行接到多名客戶反映，4月13日凌晨陸續(xù)收到取款短信，但本人并未辦理相關業(yè)務。該銀行立即向當地公安機關報案，公安機關以涉嫌信用卡詐騙罪立案偵查。2015年5月該案成功偵破，犯罪嫌疑人譚某、袁某、連某偉、孫某4 人被依法逮捕。2016年4月，貴州省遵義市中級人民法院依照《刑法》第六十一條、《刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第( 二) 項規(guī)定，以信用卡詐騙罪判處譚某有期徒刑7年零6個月，并處罰金25萬元；判處袁某有期徒刑6年零10個月，并處罰金20萬元；判處孫某有期徒刑5年零3個月，并處罰金10萬元；判處連某偉有期徒刑5年，并處罰金9萬元；責令被告人譚某、袁某、連某偉、孫某共同退賠相關被害人的經濟損失。
★基本案情
遵義某銀行2015年4月13日至14日先后接到客戶電話反映，其手機分別于4月13日凌晨2點17分至6點、4月14日凌晨3點9分，收到該行ATM取款短信提示，但客戶卡未遺失，也未取款。16名客戶遭受的經濟損失合計13.04萬元。遵義某銀行核實情況后立即向公安機關報案，遵義市紅花崗區(qū)公安局于4月14日立案偵查。經偵查，該案還涉及工商銀行、招商銀行、農村信用社共34名客戶，涉案金額合計29.47萬元。2015年5月10日此案成功偵破，并以涉嫌信用卡詐騙罪將譚某、袁某、連某偉、孫某4人依法逮捕。
經查，譚某系深圳某金融電子科技有限公司貴州遵義某銀行清機業(yè)務組組長，負責遵義某銀行ATM的清機加鈔、簡單維護、取送吞卡、夜間巡查等工作。2015年3月中旬，譚某在遵義一自助網點ATM上安裝了讀卡器、小攝像頭和刷卡器等盜取客戶信息的設備，并利用其工作便利將監(jiān)控錄像數據全部刪除。
2015年4月上旬，譚某在網上結識袁某并與其共謀，采取竊取銀行客戶信息制作偽卡的手段盜竊客戶資金后與同伙平分。2015年4月12日，袁某邀約連某偉、孫某與譚某共同作案。2015年4月13日凌晨2點至6點，譚某利用筆記本電腦、讀卡器、攝像頭、刷卡器、空白偽卡等設備，將竊取的客戶銀行卡信息、取款密碼等共復制偽卡23張，由連某偉和孫某分別在貴陽某農商銀行、建設銀行、浦發(fā)銀行、工商銀行的多個ATM上取款。4人以同樣的手法先后盜取工商銀行、招商銀行、農村信用社共34名客戶的信息制作偽卡，共盜取現金29.47萬元。
★案例評析
本案反映出遵義某銀行對自助設備外包業(yè)務的管理存在較大的漏洞和安全隱患。
一是將ATM鑰匙及密碼直接交予外包工作人員管理，存在單人加鈔等嚴重違規(guī)情況；
二是該行零售銀行部對外包公司的日常檢查不到位，未及時發(fā)現存在的違規(guī)操作；
三是該行安全保衛(wèi)部的ATM賬戶權限管理人員未按照規(guī)定執(zhí)行，將ATM及賬戶權限密碼外泄，導致作案過程的錄像數據被刪除。
案發(fā)后，貴州遵義某銀行已將自助設備外包業(yè)務收回，由該行自行管理，并對涉及本案件的相關責任人進行了問責處理。
以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
