王某保險(xiǎn)洗錢案

★基本案情

2017年7月，某人壽保險(xiǎn)股份有限公司上報(bào)可疑交易報(bào)告，稱王某躉交保費(fèi)2.65億元，與其身份不符，資金來(lái)源不明，涉嫌洗錢。經(jīng)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心監(jiān)測(cè)，王某及其多個(gè)交易對(duì)手均具有大量銀證轉(zhuǎn)賬記錄和證券交易記錄，且王某在2017年曾因操縱市場(chǎng)被中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)處罰，初步判斷王某及其交易對(duì)手合謀操縱證券市場(chǎng)，遂向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行通報(bào)。經(jīng)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，發(fā)現(xiàn)王某向劉某出借資金，劉某利用實(shí)際控制的基金專戶操縱6只股票，違法牟利772.21萬(wàn)元，證監(jiān)會(huì)決定沒(méi)收其違法所得，并罰款2316.62萬(wàn)元。

★洗錢手法

短期內(nèi)躉交多份巨額保險(xiǎn)，保費(fèi)來(lái)源為操縱證券市場(chǎng)違法所得。資金交易記錄顯示，王某自2015年12月至2017年6月，在5家保險(xiǎn)公司累計(jì)投保約3.19億元，超出正常保障需求，其投保行為的實(shí)質(zhì)是轉(zhuǎn)換違法所得的形式，屬于典型的洗錢行為。

以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》