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和訊期貨消息 日前上海證監(jiān)局發(fā)出監(jiān)管提示，要求期貨公司暫不得允許客戶通過支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬存取保證金，因無法有效識別客戶。律師提示，通過支付寶轉(zhuǎn)賬保證金的行為不排除有洗錢可能。
　　和訊法律普及專欄作者，上海匯鼎律師事務(wù)所程金海律師表示，只要是虛擬空間進行的交易，就不能避免身份被冒用的可能性，包括手機號、銀行卡、身份證等存在大量漏洞，現(xiàn)場驗證是唯一可靠的方法，這就是為什么期貨開戶等環(huán)節(jié)要嚴格現(xiàn)場開戶的原因。近日銀行與支付寶的快捷支付之戰(zhàn)正轟轟烈烈，銀行方面最大的理據(jù)就是“身份驗證風險”，銀行方面認為，銀行只負責在開通首筆支付前進行客戶信息的比對，之后的支付劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，銀行不再進行驗證確認，存在風險，而銀行也接到了大量的客戶投訴。
　　盡管支付寶為盜刷提供損失理賠，但有時風險或超出于此。程律師表示，客戶在通過其支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬存入保證金，期貨公司保證金賬戶顯示的付款人名稱為“支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司客戶備付金”，不能排除個人利用此身份認證漏洞進行洗錢的可能。例如，A把錢轉(zhuǎn)入支付寶，支付寶轉(zhuǎn)入B期貨保證金賬戶，B出金到B銀行卡上，B獲得合法收入。
　　以下為上海證監(jiān)局關(guān)于客戶出入金的監(jiān)管提示全文：
　　轄區(qū)各期貨公司：
　　近期，轄區(qū)某公司發(fā)生客戶通過其支付寶賬戶向該公司期貨保證金賬戶入金的情形。經(jīng)研究，現(xiàn)提示如下：
　　1．客戶通過其支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬存入保證金，期貨公司保證金賬戶顯示的付款人名稱為“支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司客戶備付金”，期貨公司據(jù)此難以有效識別入金客戶，同時，這顯與《期貨公司管理辦法》第七十二條第二款關(guān)于“期貨公司和客戶應(yīng)當通過備案的期貨保證金賬戶和登記的期貨結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存取保證金”的規(guī)定相悖，故期貨公司暫不得允許客戶通過支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬存取保證金。
　　2．若發(fā)生客戶通過支付寶賬戶入金的情形，公司應(yīng)先將入金暫記入公司設(shè)立的錯單賬戶，并在審慎核實實際付款人之后予以退還，不得辦理賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)和現(xiàn)金提取，并在收付款當日上報期貨保證金監(jiān)控中心數(shù)據(jù)時，在“其它需要說明的信息或數(shù)據(jù)文件”(Otherinfo.txt)中主動說明情況，以避免期貨保證金監(jiān)控預警。
　　3．各公司應(yīng)通過公司網(wǎng)站、短信平臺等有效方式，提醒客戶應(yīng)按照《關(guān)于規(guī)范期貨保證金存取業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（證券期貨字[2006]9號）的規(guī)定，通過登記的期貨結(jié)算賬戶和公司保證金賬戶轉(zhuǎn)賬存取保證金，以確保自身資金和交易安全，共同維護期貨市場秩序。
　　特此提示。
　　上海證監(jiān)局期貨處