我們?nèi)绾伪苊庾陨硐萑刖W(wǎng)絡(luò)洗錢的風(fēng)波呢？
一、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接收監(jiān)督，履行反洗錢義務(wù)，對客戶和自身負(fù)責(zé)，而網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。
二、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件可能產(chǎn)生以下后果：
1.他人借用你的名義從事非法活動；
2.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
3.可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；
4.誠信狀況受到合理懷疑；
5.因他人的不當(dāng)行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損；
三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是個人的金融交易工具、也可能成為貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪分子進(jìn)行反洗錢和恐怖融資活動的途徑。
四、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。不要受朋友之托或受利益誘惑使自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利，不要因一時之利讓自己走上犯罪的道路。
五、主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別
一是為了避免他人盜用你的名義竊取你的財富或進(jìn)行洗錢犯罪活動，當(dāng)開立賬戶、購買金融產(chǎn)品時要主動向金融機(jī)構(gòu)出事有效身份證件或身份證明文件，如實填寫身份信息，配合金融機(jī)構(gòu)核查身份證件的真實性，準(zhǔn)確回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。
二是身份證件到期更換，個人姓名、聯(lián)系方式、住址等重要信息發(fā)生變化時，請及時主動通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。
三是委托他人代辦業(yè)務(wù)時，要主動配合金融機(jī)構(gòu)對委托代理關(guān)系進(jìn)行確認(rèn)。
四是辦理大額現(xiàn)金存取款時，要配合出示有效身份證件或身份證明文件，防止不法分子渾水摸魚。
六、舉報洗錢活動，維護(hù)社會公平正義
每個公民都有舉報的義務(wù)和權(quán)利，所有舉報信息將被嚴(yán)格保密。
